Start » Leistungspakete »
Unsere spezielle Berater-Software von con.fee ist darauf ausgelegt, Finanzberater bei der Erstellung präziser Kosten- und Renditevergleiche sowie umfassender Finanzanalysen zu unterstützen. Mit dem con.fee Check Kosten- und Renditevergleichsrechner können Berater die Auswirkungen von offenen und versteckten Kosten auf die Rendite von Finanzprodukten transparent darstellen. Dies ermöglicht den Vergleich von klassischen und fondsgebundenen Policen sowie Bankprodukten und Investmentfonds. Unsere Software berücksichtigt sowohl neue als auch bestehende Produkte, um eine umfassende Kostenanalyse über die gesamte Laufzeit hinweg zu gewährleisten.
Darüber hinaus bietet die con.fee Finanzanalyse auf DIN-Niveau eine wissenschaftlich fundierte Basis für die ganzheitliche Beratung, inklusive eines Finanzscores und eines detaillierten Finanzfahrplans. Erleben Sie die Vorteile unserer innovativen Berater-Software und sichern Sie sich die Haftungssicherheit sowie die Konformität mit IDD und MiFID. Fordern Sie noch heute Ihre Testversion an und optimieren Sie Ihre Beratungspraxis mit con.fee.
Das LVRG gibt zwar vor, dass die Lebensversicherer bei Fondspolicen die Renditeminderung durch Kosten, die in den Fonds und bei der Versicherungsgesellschaft entstehen, angeben müssen. In der Praxis zeigt sich jedoch, dass der Kostenausweis auf unterschiedliche Weise erfolgt, sodass ein Wettbewerbsvergleich auf Basis dieser Zahlen nur unter großem Aufwand möglich ist. Da jedoch die Kosten von Spar- und Anlageprodukten wesentlich deren Rendite bestimmen, ist der Makler gehalten, wenn er keine Falschberatung riskieren will, diesen Vergleich selbst vorzunehmen.
Mit con.fee Check ist der con.fee Berater in der Lage, die Auswirkungen von offenen und versteckten Kosten auf die Rendite von Finanzprodukten zu berechnen. Untereinander vergleichbar sind klassische und fondsgebundene Policen sowie Bankprodukte. Auch die Kosten der Investmentfonds werden in die Berechnungen einbezogen. Neben neu abzuschließenden Produkten können auch bestehende Produkte in den Vergleich einbezogen werden und ihre Kostenbelastung in der restlichen Laufzeit ermittelt werden.
Die nebenstehende Grafik ist Bestandteil einer con.fee Check-Vergleichsrechnung, bei der ein Investmentsparplan mit der con.fee Weltmarktpolice verglichen wird.
In der Kundenunterlage, die im Namen des Beraters übergeben wird, werden in übersichtlicher Form alle Kostengrößen, die Brutto- und Nettorenditen, der Renditeverlust durch Kosten (Reduction in Yield), die jährlichen Zahlungsströme sowie ein Bestätigungsvermerk über die Rechenmethodik ausgewiesen.
Unsere Finanzanalyse stellt das ideale Instrument für die ganzheitliche Finanzberatung dar.Aufgrund der vielfachen Voreinstellungen und automatisch im Hintergrund ablaufenden Berechnungen erhält der Benutzer bereits nach wenigen Eingaben ein aussagefähiges Ergebnis.
Das zeichnet die con.fee DIN-konforme Finanzanalyse aus:
Mit dem Finanzscore, einem Prozentsatz zwischen 1 und 100 Prozent, erhält der Kunde seinen aktuellen Finanzstatus in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Daraus kann er schnell sogar selbst einen ggf. nötigen Nachbesserungsbedarf erkennen. Die Scorewerte der einzelnen Bereiche bilden eine hervorragende Basis für den Beratungssprozess.
Der Finanzfahrplan ist Teil der Kundendokumentation und zeigt auf, mit welchen Maßnahmen der Finanzstatus eines privaten Haushalts verbessert werden kann. Er dokumentiert in den einzelnen Bereichen Zielerreichungsgrade und Lücken und priorisiert die notwendigen Maßnahmen.
Wenn Sie die DIN-gemäße Finanzanalyse als Testversion kennenlernen und mehr über das con.fee-Leistungsangebot erfahren möchten, senden Sie uns einfach eine Kontaktmail zu.